O que é
A aba Investimentos de Saldos mostra as aplicações que o banco conectado manda pelo Open Finance: o total, cada posição com o rendimento e a divisão por banco e por tipo.
Você também precisa saber
- Vem do banco conectado. Os investimentos chegam pelo Open Finance. Conta de aplicação cadastrada à mão aparece na aba Contas, não aqui.
- Aplicar não é despesa. Aplicação e resgate entre a conta e o investimento são transferência: não entram como receita nem despesa.
- Rendimento só no resgate. O rendimento entra no Resultado quando você resgata.
- Fora do fluxo de caixa. Investimento fica fora do Fluxo de caixa e da conciliação.
- Só leitura. A tela só mostra. Para aplicar ou resgatar, use o app do banco.
Seu caso é…?
- Quer o saldo das contas, o que vence em 7 dias e as movimentações → Como acompanhar o caixa da empresa (Saldos e Movimentações)
- Os investimentos não aparecem → Como conectar o banco ao VOS para o extrato chegar sozinho (Open Finance)
- Quer ver o caixa dos próximos meses → Como ver quanto entrou no mês e quanto vai entrar nos próximos meses (Fluxo de caixa)
Possíveis erros
- “Nenhum investimento por aqui”: O banco conectado não tem aplicação, ou ainda não há banco conectado. Clique em Conectar banco (vídeo do Open Finance).
- “Os investimentos não carregaram”: Clique em Tentar novamente. Se continuar, abra ticket.
- “Não aparece o botão Conectar banco”: Conectar o banco pede a permissão de gerenciar as contas bancárias. Peça a quem administra o VOS.
- “A minha aplicação cadastrada à mão não aparece em Investimentos”: Investimentos mostra só o que chega pelo banco conectado. A conta de aplicação cadastrada à mão fica na aba Contas.