O que é
O Open Finance é a forma oficial de o seu banco mandar o extrato para o VOS. Você autoriza uma vez no app do banco e as transações, o saldo, as faturas do cartão e os investimentos passam a chegar sozinhos.
Você também precisa saber
- A senha fica com o banco. A autorização é feita no app ou no site do banco. O VOS não vê nem guarda a senha.
- Quantos bancos. O número de bancos depende do plano (o ponto de interrogação do título mostra, por exemplo, 1 de 3 bancos do seu plano). No limite, Conectar banco oferece um banco adicional no Pix.
- Atualiza sozinho. O banco manda o extrato sozinho ao longo do dia. Sincronizar pede na hora e depois fica liberado de novo em alguns minutos.
- Desconectar. Desconectar para de receber o extrato. O que já entrou e as baixas feitas continuam no Financeiro.
- Banco que não aparece. Sem o seu banco na lista, dá para importar o extrato em arquivo (OFX ou CSV) na Conciliação.
- No vídeo, a janela do banco é ilustração. A janela do Open Finance e o app do banco ficam fora do VOS: no vídeo eles são ilustrativos (selo Ilustração), e o banco conectado que aparece depois (Banco Azul) é de exemplo, só no ambiente de teste.
Seu caso é…?
- Quer só cadastrar a conta, sem ligar o banco → Como cadastrar a conta do banco, o caixa da loja e o saldo que você já tinha: em Bancos e contas, "Nova conta manual"
- Já conectou e quer conferir o que chegou → Como o Zé concilia o extrato sozinho e como desfazer uma conciliação dele
Possíveis erros
- “Não foi possível abrir a conexão com o banco”: A janela do Open Finance não abriu. Tente de novo em instantes; se continuar, fale com o suporte.
- “A janela de conexão expirou. Tente novamente.”: A janela do banco ficou aberta tempo demais. Comece de novo pelo Conectar banco.
- “O banco não completou a conexão”: A autorização não terminou no app do banco. Repita e confirme até o fim no app.
- “Não foi possível registrar a conexão”: O banco autorizou, mas o VOS não conseguiu guardar a conexão. Tente de novo; se continuar, fale com o suporte.
- “O extrato parou de chegar”: A autorização venceu ou o banco recusou. Clique em Reconectar e autorize de novo no app do banco; leva um minuto e mantém o histórico.
- “Esta conexão acabou de sincronizar. Tente novamente em N minutos.”: O Sincronizar acabou de ser usado. Espere os minutos indicados.
- “Não conseguimos falar com o Open Finance agora. Tente novamente em instantes.”: O provedor do Open Finance não respondeu. Tente de novo em alguns minutos.
- “Conectar banco abre o pop-up de limite (bancos do plano)”: O plano já usa todos os bancos. Compre um banco adicional no Pix ou mude de plano.
- “Não aparece o botão Conectar banco”: Só quem pode gerenciar as contas do Financeiro vê os botões de conectar. Peça ao dono da empresa.