O que é
Com o banco conectado, o VOS percebe os pagamentos que se repetem todo mês e sugere transformar cada um em conta fixa. Também acompanha o cartão de crédito da empresa e lança a fatura no Contas a pagar.
Você também precisa saber
- Precisa do banco conectado. As despesas fixas e o cartão vêm do extrato que o banco manda pelo Open Finance. Sem banco conectado, a aba mostra Nenhum banco conectado.
- Compras do cartão não viram conta fixa. O que é pago no cartão aparece com o selo No cartão e sem Criar conta fixa: essas compras já são pagas pela fatura, que vira conta a pagar.
- Receitas recorrentes. As entradas que se repetem todo mês aparecem em Receitas recorrentes só para acompanhar; nada é criado.
- A conta fixa é mensal e sem fim. Criar conta fixa lança uma conta a pagar recorrente todo mês, com o valor médio, a partir do próximo vencimento. Dá para editar ou encerrar no Contas a pagar.
- Fatura vence × vira conta a pagar. Antes do vencimento, o cartão mostra Fatura vence e a data. A fatura fechada entra no Contas a pagar com o selo Na conta a pagar e o link Ver conta.
- No vídeo, o banco é de exemplo. O Banco Azul e os valores do vídeo são de exemplo, postos só no ambiente de teste: nenhum banco de verdade foi conectado.
Seu caso é…?
- Ainda não conectou o banco → Como conectar o banco ao VOS para o extrato chegar sozinho (Open Finance)
Possíveis erros
- “Não aparece a seção Despesas fixas detectadas”: Ela só aparece com banco conectado pelo Open Finance e com pagamentos que já se repetiram no extrato. Conecte o banco e espere os primeiros meses chegarem.
- “Não aparece Criar conta fixa nem a coluna Conta do plano”: Criar conta fixa exige permissão de mexer no Contas a pagar; Dispensar exige permissão de gerenciar as contas do Financeiro. Peça ao dono da empresa para liberar no cargo.
- “Sugestão não encontrada.”: A linha já foi dispensada ou já virou conta fixa (por você ou por outra pessoa). Recarregue a página.
- “Essa despesa é do cartão: ela já é paga pela fatura, que vira conta a pagar.”: Compra feita no cartão não vira conta fixa: ela entra na fatura, que já vira conta a pagar.
- “Só despesa recorrente vira conta fixa.”: Entradas (Receitas recorrentes) não viram conta fixa; elas ficam só para acompanhar.
- “Conta do plano inválida.”: A conta escolhida foi arquivada ou apagada. Recarregue a página e escolha outra conta do plano.
- “Não foi possível concluir a operação. Tente novamente.”: Falha ao criar a conta fixa ou dispensar. Tente de novo em instantes; se continuar, fale com o suporte.
- “Acima do limite do cartão”: O usado passou do limite do cartão (o disponível ficou negativo). Confira com o banco.